A integração com o World-Check permite elevar o nível de diligência nas suas operações, facilitando a identificação de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e indivíduos ou entidades em listas de sanções. Esta funcionalidade é crucial para uma análise de risco robusta e para o cumprimento rigoroso das diretivas de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.
1. Ativar a Verificação World-Check
Para utilizar esta funcionalidade, o utilizador deve optar por Incluir passo de verificação World-Check no momento da criação do formulário (disponível para Links Únicos individuais ou corporativos).
- Esta opção garante que, assim que o cliente submeta os dados no formulário, o sistema execute automaticamente um varrimento na base de dados global do World-Check.
- No caso de um formulário KYC corporativo, o sistema gera automaticamente um dossiê individual para cada membro da organização identificado (acionistas/shareholders, gerentes, diretores, outros executivos seniores com autoridade de gestão ou beneficiários efetivos).
2. Visualização na Listagem de Formulários
Após a submissão de um formulário que inclua esta verificação, a página Detalhes do CleverKYC apresentará informações adicionais específicas para o controlo de risco:
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Dossiê de Caso: Referência direta ao processo de análise. No caso de entidades corporativas, existirá uma listagem dos vários dossiês gerados para os membros da organização.
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Correspondências Não Resolvidas: Número de potenciais alertas que ainda aguardam decisão manual.
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Data da Última Verificação: Registo de quando foi feito o varrimento mais recente.
Para aprofundar a análise, o utilizador pode clicar em “Página de detalhes do caso”, sendo redirecionado para a interface de gestão de risco específica.
3. Página de Detalhes do Caso World-Check
Nesta área, o sistema centraliza os dados biográficos e o estado de conformidade da entidade analisada:
3.1 Informações Principais
A página exibe um resumo detalhado contendo:
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Nome completo, género e data de nascimento;
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País de nascimento e cidadania;
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País de localização;
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Status do WC: Estado atual da análise do dossiê.
3.2 Monitorização Contínua
O utilizador pode alterar as definições de Monitorização Contínua. Ao ativar esta opção, o sistema enviará alertas por e-mail sempre que surgirem atualizações ou novas informações relevantes sobre a entidade nas bases de dados internacionais.
3.3 Tabela de Correspondências (Matches)
Todas as potenciais correspondências encontradas são listadas numa tabela para revisão manual, detalhando:
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Status: Estado da revisão (Ex: Pendente, Resolvido).
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Alias Correspondente: Nome ou variante encontrada na base de dados.
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Força da Correspondência: Grau de fidedignidade do match.
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Tipo, País e Categoria: Classificação da entidade (Ex: Sanção, PEP, Crime Financeiro).
4. Resolução de Casos e Análise de Matches
A plataforma permite uma tomada de decisão fundamentada através de duas vias:
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Resolução em Lote: Na tabela de correspondências, ao selecionar uma ou mais linhas, se abrirá uma seção chamada Resolver Caso onde pode definir o status como Positivo, Possível ou Falso, atribuindo também o nível de risco (Alto, Médio ou Baixo).
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Detalhes do Match: Ao clicar sobre uma correspondência específica, o utilizador é redirecionado para a Página de Detalhes do Match World-Check. Nesta vista, é possível analisar informações profundas sobre a entidade e decidir o desfecho da análise individualmente.
Nota: Para formulários corporativos, cada membro da organização terá a sua própria página de caso com as respetivas correspondências, permitindo uma análise segregada e detalhada de cada indivíduo ligado à empresa. A resolução correta de todas as correspondências é obrigatória para encerrar o dossiê de conformidade e garantir a segurança jurídica da operação.