O preenchimento e a submissão do VeriKYC desencadeiam a geração automática de um conjunto de relatórios e documentos essenciais. Estes relatórios consolidam a informação recolhida, avaliam os fatores de risco e garantem que a sua organização mantém um registo robusto e auditável para efeitos de conformidade legal e Prevenção do Branqueamento de Capitais (PBC).
1. Relatórios Disponibilizados
Dependendo das opções configuradas no momento da criação do link (como a validação World-Check ou assinaturas), o sistema gera os seguintes documentos:
1.1 Relatório VeriCasa
Documento que centraliza e resume o perfil do cliente recolhido através do formulário.
- Conteúdo: Apresenta um resumo consolidado de todas as informações inseridas pela pessoa singular ou corporativa.
- Disponibilidade: Caso tenha optado pela versão sem assinatura digital, assim que o formulário é enviado, é gerada uma versão com o resumo das informações do cliente, a qual é enviada para o e-mail registado no momento da criação do formulário. Se a assinatura digital tiver sido ativada na criação, este mesmo relatório será enviado para o e-mail dos signatários após todos terem assinado.
1.2 Relatório de Análise e de Avaliação de Risco (RAAR)
O documento estrutural para a fundamentação e análise de risco do processo imobiliário.
- Conteúdo: Avalia detalhadamente os indicadores de risco associados ao cliente e à operação.
- Disponibilidade: Uma versão draft (provisória) do RAAR é gerada automaticamente assim que o cliente submete o formulário.
- Fase Final: Caso tenha ativado a verificação do World-Check, após a conclusão e preenchimento da matriz de risco, é disponibilizada a versão final deste relatório, contendo informações detalhadas sobre o nível de risco apurado, as respetivas medidas de mitigação a aplicar e a análise de risco do país.
1.3 Relatório World-Check
Este relatório é gerado apenas se a opção “Incluir passo de verificação World-Check” tiver sido ativada na configuração do link.
- Conteúdo: Identifica potenciais correspondências (matches) com listas de sanções globais, contraordenações e Pessoas Politicamente Expostas (PEPs).
- Disponibilidade: O varrimento é feito assim que o formulário é submetido. Após a devida análise e resolução de todos os matches por parte do utilizador, a versão atualizada do relatório fica finalizada.
2. Onde Aceder aos Relatórios?
Para garantir a máxima segurança e centralização da informação, os relatórios e documentos preenchidos são distribuídos por dois locais principais na plataforma:
2.1 No Bucket Seguro da Organização
O bucket seguro é o repositório central de ficheiros de cada processo AML da sua organização. É aqui que são armazenados todos os documentos anexados pelo cliente e as versões de trabalho. Lá encontrará:
- Os documentos de identificação e comprovativos carregados no formulário;
- A versão draft do RAAR (disponível logo após o envio do formulário) e, posteriormente, a versão final (com o nível de risco, análise de países e medidas aplicadas).
- O resumo do que foi preenchido através do Relatório VeriCasa.
2.2 Na Página de Detalhes do VeriKYC
Alguns relatórios podem ser acessados diretamente na plataforma VeriCasa:
- Relatório World-Check: Ao finalizar a resolução dos matches, o relatório World-Check atualizado fica inteiramente disponível para consulta na página de detalhes do VeriKYC.
- Documento Assinado: Caso tenha optado pela assinatura digital, o relatório VeriCasa assinado e o respetivo registo de signatários ficarão acessíveis na página de Assinaturas.
Nota: A centralização destes relatórios no bucket seguro e nas páginas de detalhes garante que o Responsável de Conformidade tenha sempre acesso rápido às evidências necessárias para auditorias ou inspeções regulatórias.